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证监会原主席肖钢提醒:要防止绿色项目杠杆率过高、金融业“洗绿”问题

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作者| 肖钢(中国证券监督管理《li》委员会原主席)

习近平总书记明确指出,特别是在今年4月30日中央政治局集体学习的时候,他强调指出:“要把实现减污降「jiang」碳协同增效作为促进经济社会发展全面绿色转型的总抓手,加快推动产业结构、能源结构、交通运输结构、用地结构的调整。”

中央政治局这个会议非常明确的指出,从“十四五”规划开始,我国的生态文明建设要进入到一个以降碳为重点、降碳和防污协同推进的这样一个阶段,我觉得这是一个非常重要的论断。我们过去发展绿色金融主要是讲防治污染,从“十四五”规划开始,为了实现“双碳”目标,降碳成为绿色金融的重点之一,当然降碳和防污要协同增效、协同推进。

绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。

全球生态的安全由于气候的变化,现在已经非常严重,要实现“碳中和”目标,从全球来看也是全人类共同面临的一个挑战,这里讲几个数据。

1、全球大概80%的人口还生活在人均能源消耗大大低于100吉焦的国家和地区,2019年全球人均一次能源消费大概是75.7吉焦,各个地区很不平衡,其中亚太地区是61.1吉焦,南美洲地区是55吉焦,非洲最低,才15.2吉焦,联合国设定的人类发展指数将人均能源消费100吉焦作为一个参考指标,也就是说全球80%以上的人口现在远远没有达到人均能源消费的水平,主要是发(fa)达国家排放的很多。

2、全球80%以上的一次性能源消费还仍然是煤炭、石油和天然气,仍然是我们讲的传统能源,而不是非化石能源。

3、全球80%以上的人口是低于人均GDP1.1万美元的,也就是说大部分还是发展中国家。

从这几个数据看出,我们全人类要实现“碳中和”目标,面临的挑战十分艰巨,这不仅是一个经济问题,还是一个政治问题。

在去年‘nian’以来全球疫情蔓延的背景下,使得各个国家减碳的任务更加艰巨,这里我列了一个联合国环境规划署今年4月份发布的报告,这个报告对全球50个‘ge’经济体财政刺激一共支出了14.6万‘wan’亿美元。大家知道去年以来各个国家应对疫情出台了很多财政刺激的措施,联合国环境规划署统计了一下,到4月份一共是14.6万亿美元。其中只有3600多亿〖yi〗美元是符合绿色标准的,当然这是一个比较特殊的情况,为了应对疫情。

2021年绿色和平组织也发出公开的批评,指责欧洲央行为了应对疫情,放松了对信用评级下降、碳排放比较多的企业抵押 ya[品的融资规则,央行要发放再贷款要融资需要抵押品,企业的抵押品很多是高碳排放的抵押品。因此绿色和平组织今年也发出呼吁,要求欧洲央行要尽快将货币政策转向到纠正气候应对失衡上面。举这两个例子说明,从全球来看要完成“碳中和”目标任务还十分的艰巨。

绿色金融是中国“双碳”目标政策框架里面的一个重要的组成部分,协同产业政策、消费政策、税收政策、碳市场的交易,绿色金融在推动实现“双碳”目标实现当中具有重要作用。

进一步发展绿色金融,我们认为有这几个方面特别重要。一是要实行正向的激励机制;二是要开展环境风险分析。正向的激励机制包括很多方面,比如说财政贴息,怎么〖me〗样扩大对金融对“碳中和”目标贷款的贴息;比如说中央银行怎么样来设立支持低碳转型专门的工具;比如说再贷款,或者把绿色债券作为央行放款的合格抵押品;另外要建立绿色担保和项目风险的补偿基金等。

未来还要培育个人投资者投资ESG的意识,大家都知道中国个人投资者数量庞大,怎么样普及金融知识,普及绿色金融教育,让广大个人投资者投资ESG的产品?这个 ge[也是我们面临的一个新问题。过去我们讲【jiang】投资一个金融产品,主要是分析风险和收益,这是一个二维的模式。未来可能要转向一个三维的模式,投资一个金融产品,不仅要看它的风险、收益,同时也要看它的ESG绩效,全面衡量。现在看很多金融产品《pin》,正因为它是用于ESG,实际上它的收益是在增加的,两者并不是矛盾的,而是统一的。所以下一步怎么样培育广大的投资者来投资ESG的产品,也是一个新的课题。

对于金融机构来讲,下一步应该进一步加强环境风险分析,现在我们很多金融机构已经开展这项工作,这个方面技术性也很强,未来怎么样运用一系列「lie」工具和方法,帮助金融机构决策者选择项目?环境风险分为物理风险和转型风险,这些风险都可能会增加投资风险,作为金融机构必须「xu」要增强识别监测环境风险的分析和预警的能力。

各个金融机构还要开展环境风险的压力测试,有了分析的工具和模型,通过这些压力测试传导到金融业务的内部决策流程上来。

从发展绿色金融来讲,还要对环境的权益开发新的产品,比如说排污权、水权、排放权、用能权等,这些环境的权益都可以作为金融资产的底层资产来进行开发。所以可以开发出若干个创新型的金融产品来推动“双碳”目标的实现。

下一「yi」步对金融机构还要加强环境信息〖xi〗的披露,现在是无论上市公司还是金融机构,都在开始自愿性披露,未来要从自愿性信息披露逐步转向强制性披露,当然要制定规则分步实施。同时要建立公共环境和气候数据平台,特别是对绿色金融的评级和认证进一步加强,通过信息的披露,使得金融机构业务的透明度增加,这样的话投资的项目、支持的产品将来的碳排放量到底是多少,要追踪碳足迹。当然金融机构本身也还有一个碳排放的问题,不仅要披露金 jin[融机构支持企业、支持项目所排放的二氧化碳的碳足迹,还要披露自身的碳减排的信息。

最后一个是要加强绿色金融的监管,特别是当前为了进一步发展绿色金融,还要进一步完善相关法律法规体系,健全绿色金融的评价体系,特别是还要进一步统一监管的规则,实现绿(lv)色金融的发展和金融业去杠杆的风险防范,要相互协调,也要防止绿色项目杠杆率过高的问题,特别是也要注意防止金融业“洗绿”的问题——以支持“双碳”目标为名,实际上不是干绿色的事情。所以还要进一步加强对绿色金融创新的监管协调,建立绿色金融分析监测预警的机制,强化资金运用的监管,有效防范化解金融风险。

(整理自2021年9月16日肖钢在清华五道口“碳中和经济”论坛的发言,未经过本人确认。)

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